Změny v penzijním spoření: Co se změnilo a co nás ještě čeká?

Nechcete spoléhat při odchodu do důchodu pouze na stát? Rádi by jste si udrželi určitý životní standard i v penzi? Pak nejspíš využíváte produkt penzijního spoření či o něm alespoň uvažujete. Právě pro Vás je tento článek. Rozebereme změny, které nastaly a které nás ještě čekají.

Změny od 1.1.2024

• Maximální daňový odpočet 48 000 Kč. Jedná se o součet penzijního spoření, životního pojištění a dlouhodobého investičního produktu.
• Minimální doba spoření se prodloužila z 5 let na 10 let. Při předčasném ukončení vracíte státní podporu a daňové úlevy.
• Možnost zmrazit "staré penzijko" tzv. transformovaný fond a spořit na novou smlouvu doplňkového penzijního spoření.
• Vznik Dlouhodobého investičního produktu. Rozdíl oproti "klasickému" penzijnímu spoření jsme si vysvětlili v minulém článku.

Změny od 1.7.2024

• Navýšení státního příspěvku na 340 Kč měsíčně při příspěvku účastníka 1700 Kč/měs.
• Nárok na státní příspěvek bude od Vaší měsíční úložky alespoň 500 Kč. Výše příspěvku od státu bude v tomto případě 100 Kč.
• Důchodcům nebude přiznán státní příspěvek. Nicméně některé penzijní společnosti chystají určitou kompenzaci. Do té doby bych ukončení spoření nedoporučoval. 

Máte zájem upravit stávající smlouvu? Uvažujete o založení penzijního spoření či dlouhodobého investičního produktu? Neváhejte mě kontaktovat pro bezplatnou konzultaci. Vyhodnotíme spolu Vaši finanční situaci a následně sestavím investiční portfolio na míru. Porovnám za Vás penzijní a investiční společnosti např. z hlediska výnosnosti a poplatků. Najdete mě Čáslavi ale své klienty obsluhuji po Středočeském i Východočeském kraji a Vysočině.